2016/1/12：Museum of American Finance 的終身成就獎#
紐約 Wall Street 68 號——距 1817 年在 buttonwood tree 下成立的紐約證交所兩條街。寒冷冬夜，舒瓦布在 Museum of American Finance 年度募款晚會上接受首屆「金融服務創新終身成就獎」。
「我站在華爾街中心，要對著數百位金融家、銀行家、資產管理者、券商接受這個獎——當中許多人正是我這 40 年努力競爭與顛覆的對象。我們在 Schwab 做的許多創新，曾讓我們在業界被視為麻煩製造者。」
幾段往日的「業界回應」：
- 「讓人自己交易？他們懂什麼？」
- 「降佣金？這不道德！」
- 「在你公司大樓一樓開分行？閃遠一點！」
- 「把基金管理費的一部分分給你？投資人本來就可以直接來找我們！」
- 「線上交易？等於把上膛的槍交給小孩！」
- 「免年費 IRA？整個業界都會因此倒閉！」
- 「$4.95 一筆交易？你是在發動價格戰！」
- 「免費用任何銀行的 ATM？這不公平！」
「我們什麼都聽過。」
為什麼接這個獎#
舒瓦布平常不喜歡領獎、不喜歡被注意——「太過張揚。我寧可繼續去打造東西。」但這個「創新」的獎不同：
它直接觸及 Schwab 是誰、一直想成為誰。對舒瓦布與所有 Schwab 人——過去、現在、未來——都很有意義。
那晚到場的有 Paul Volcker（前聯準會主席）、Tim Geithner、Robert Rubin（兩位前財政部長）、Bob Willumstad（Citigroup、AIG）、Dan Lufkin（DLJ 共同創辦人）、Joe Ricketts（Ameritrade）、Ron Baron。
家人與 Schwab 董事在場：Helen 與孩子 Carrie、Virginia、Katie、Mike，董事 Chris Dodds（自 Schwab 退休後留在董事會）。同時，舒瓦布在心裡也放了不在場的人：
- Bill 叔叔（1970s 末）
- Hugo Quackenbush（2007）
- Larry Stupski（2013）
- 許多離職或退休的同事
「我創辦 Schwab 時根本不可能想到這一刻——我們是西岸的小新創、把『局外人』內建在自我認同裡、吸引那些對華爾街傳統厭倦的人。我們有大夢，但在金融服務業這隻巨獸面前並不大。創業時你沒有奢侈去想太遠的未來——挑戰每天就在你面前。」
上台講的話#
George Roberts 介紹他上台。他先講美國金融史對全球的獨特貢獻、投資對活絡開放經濟的關鍵；接著談 Schwab 多年來如何幫助散戶改變看待投資、大量參與、為自己未來累積財富——「這一直是我們的目標」。他承認這條路上不只 Schwab 一家在做。
「在 40 年內，Schwab 從一家小型新創成長為全球最大上市投資服務公司。運氣有不少，但歸根結底，真正讓我們成功的是一件事——」
「一群充滿熱忱、共同朝同一個方向行動的人——我親暱地稱之為『Chuck’s secret sauce』。這群人緊緊跟著一個簡單的創新：對客戶完全的同理心——讓投資對他們更好、更容易、更成功。」
比任何技術或產品都重要#
這是 Schwab 所有創新的母礦——比任何單一技術或新產品更根本：
「祕訣是把公司建立在一個非常簡單的基本信念上：用客戶的需求與目標的眼光看待你的決策。
- 他們會怎麼想？
- 什麼會讓他們的生活更好、更輕鬆、更有成果？
- 他們會認為什麼是對的事？
你做到這個——其餘一切都會跟著來。」
跟著來的東西：新點子、更好的服務、信任、成長、財務成功、有吸引力的品牌、長久正面聲譽——都源自這份「以客戶為中心」的承諾。
「像為自己打造一樣去打造它——一個你會推薦給你媽媽用的東西。」
那個夜晚之後的反思#
晚會圓滿——博物館超過募款目標，款項用於支援學齡兒童與訪客理解金融在美國社會結構中的角色。
舒瓦布離開博物館時繼續想：Schwab 之所以是今天的 Schwab，是因為決定打破規則、把事情翻轉嗎？
- 很多人這麼看 Schwab——「feisty, upstart, innovator, challenger」這幾個字他聽了很多年
- 但這只是「為破壞而破壞」嗎？並不是
「我們有時候真的把事情翻轉、創造了會持續下去的改變。但我們從不為創新而創新。我們有不同的目標：獨立、建立一份事業——這是許多美國創業者的夢想。但這個夢演化成另一個信念：舊規則可以、也應該被改變。我們的創新與成功，來自這份目標感（sense of purpose）。」
簡單的公式，落實不容易；但和一群人一起做出單獨任何人都做不到的事，那種感覺有點魔幻、永遠有趣。工作與創新永遠不會完成——永遠有下一個點子、下一條傳統可以被挑戰、上百萬種讓投資變得更好的方式。
「我們只需要做下去。」