本章對應原書 Appendix II「Meet the Bogleheads」，由 John C. Bogle 金融素養中心（John C. Bogle Center for Financial Literacy）總裁梅爾‧林道爾（Mel Lindauer）撰寫。它記錄了「柏格頭」（Bogleheads）社群是如何從一個被嘲諷的綽號，發展成全球最大、最具影響力的投資論壇與學習社群。
從綽號到榮譽：早期歷史#
1998 年，泰勒‧拉里摩爾與一群志同道合的投資人想在 Morningstar.com 成立一個專門討論「指數投資」（index fund investing）的論壇。最初「柏格頭（Bogleheads）」這個稱呼，其實是外界帶有貶意的標籤——但他們乾脆把它戴成榮譽勳章。
Morningstar 起初擔心「Bogleheads」這個名字冒犯到伯格本人，便折衷將論壇命名為「Vanguard Diehards」，副標題是「Bogleheads 團結起來討論你最愛的基金公司」。新論壇大獲成功，貼文量很快超越 Morningstar 上其他所有論壇的總和。
柏格頭年會#
1999 年感恩節，伯格在論壇上回應：他願意找一個非度假地點與柏格頭聚會。第一場聚會 2001 年於泰勒邁阿密的海灣公寓舉行，從此演變成幾乎每年一度的「柏格頭年會」（Boglehead Conference）。
歷年聚會地點包括：
- 邁阿密（首屆）
- 費城、芝加哥、丹佛、拉斯維加斯、華盛頓特區、聖地牙哥、達拉斯／沃斯堡
由於伯格健康因素，後續年會皆固定在費城舉辦。2017 年是第 16 屆——當中只少了一年（柏格頭們忙著寫第一本書《The Bogleheads’ Guide to Investing》）。
自立門戶：Bogleheads.org 誕生#
2007 年，Bogleheads 因不滿 Morningstar 缺乏管理機制與技術困境，於 www.Bogleheads.org ↗ 成立自有論壇。如今它已成為網路上最頂級的投資論壇。
論壇規模#
書中提供的數據呈現了這個社群的規模：
- 每日點擊量最高達 450 萬次
- 每日獨立訪客高達 9 萬人
- 註冊會員超過 70,000 人，遍及全球
- 同時在線人數通常 1,000–2,000 人，匿名「lurker」與註冊會員比約為 10:1
- 累計貼文超過 370 萬則，主題超過 22.7 萬個
- 註冊免費，閱讀完全不需註冊
真正讓柏格頭社群特別的，不是這些數字，而是會員無私分享、互相幫助的品質。
全球地方分會（Local Chapters）#
截至本書出版時，全球已有 73 個美國境內地方分會與 6 個海外分會：
- 巴黎
- 台灣
- 新加坡
- 香港
- 阿聯／杜拜
- 以色列
各分會透過 Bogleheads.org 的「Local Chapters」子版面安排聚會、議程與聯絡。
Wiki 知識庫#
社群維運一個由近 250 位編輯共同維護的 Wiki：
- 累積超過 900 頁內容
- 涵蓋資產配置、稅務、再平衡等核心主題
- 平均每天約 25,000 次瀏覽，高峰可逼近 35,000
- 為新手提供「Getting Started」入門專區
柏格頭出版書系#
《The Bogleheads’ Guide to The Three-Fund Portfolio》是柏格頭系列的第三本書：
- The Bogleheads’ Guide to Investing（2006）
- The Bogleheads’ Guide to Retirement Planning（2009）
- The Bogleheads’ Guide to The Three-Fund Portfolio（2018，本書）
論壇上有許多已出版的投資作家定期免費分享，連 Vanguard 創辦人伯格本人也偶爾發文。
John C. Bogle 金融素養中心#
「John C. Bogle 金融素養中心」（The John C. Bogle Center for Financial Literacy）成立於 2010 年，是經 IRS 認定的 501(c)(3) 慈善組織。
它的使命延續伯格的志業：
確保投資人取得他們應得的市場報酬
提升所有投資人的金融素養
資助 Bogleheads.org 論壇運作（目前是網路上最大的「無商業廣告」金融論壇）
籌辦每年的柏格頭年會（通常公告數天內就售罄）
推廣健全的理財原則：
- 量入為出
- 遠離負債
- 持續儲蓄
- 用分散、稅務效率高的方式投資
- 將投資成本降到最低
- 善用稅務優惠帳戶
將版稅捐給社群#
泰勒慷慨地將本書所有版稅捐給 Bogle 中心。如果讀者想加入伯格「讓一般投資人得到公平待遇」的志業，可寄送可抵稅捐款至：
The John C. Bogle Center for Financial Literacy 6977 Navajo Road, Suite 147 San Diego, CA 92119-1503