本書第一部分聚焦於「在投資前該知道與該建立的所有基礎」。作者把成功投資拆解為一連串環環相扣的決策，從財務生活的選擇開始，一直到投資工具、稅務、分散與顧問選擇。

本部分的精神#

Boglehead 投資哲學的根本：先把財務基礎打好，再談投資工具的選擇與配置。

成功的投資並非從買第一檔基金開始，而是從以下三件事開始：

• 選擇能持續累積淨值（net worth）的生活方式
• 還清高利債務（特別是循環信用卡餘額）
• 建立緊急預備金（emergency fund）

章節結構#

第一部分共 16 章，依邏輯可分為四組：

• 建立基礎（Ch 1-2）：選擇穩健的理財生活、及早開始並持續投入
• 了解工具（Ch 3-5）：認識股票、債券、共同基金、ETF，以及抗通膨債券（TIPS、I Bond）
• 規劃與配置（Ch 6-9）：算出該存多少、保持簡單、資產配置、為何成本至關重要
• 稅務與進階主題（Ch 10-16）：稅務基礎、稅務優化、分散投資、避開追逐績效、教育金、意外之財、是否需要顧問

讀者若對投資完全陌生，建議按章節順序閱讀；若已具備基本知識，也可挑選自己最關注的主題切入。